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代為推介私募股權基金不當遭銀保監會通報,廣發銀行回應

導語針對銀保監會通報的廣發銀行在行內代為推介私募股權基金出現的不當行為情況,廣發銀行作出回應。

資本邦 · 2019-11-06 · 瀏覽936

  針對銀保監會通報的廣發銀行在行內代為推介私募股權基金出現的不當行為情況,廣發銀行作出回應。

  11月6日,廣發銀行向澎湃新聞回應稱,對此高度重視,嚴格按照監管要求,做好以下幾方面工作:

  一是認真貫徹落實監管通報要求,壓緊壓實主體責任,本著實事求是的原則盡快查清事實,本著依法合規、對歷史負責任的態度妥善處置。

  二是針對通報中涉及的問題,一方面繼續督促基金管理人維護投資人合法權益,切實履行基金管理人職責。另一方面充分協調基金管理人、投資人等相關方,研究制定相應的處理方案,及時回應投資者關切點和訴求。

  三是全面貫徹落實銀保監會關于銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治的工作要求,深入開展自查,舉一反三,強化機制建設,切實改進消費者權益保護工作,從源頭上防范類似事件的發生,為社會各界提供更優質的金融服務。

  據了解,2012年,廣發銀行引入“中金潤合”及其平行基金,并在行內代為推介。該基金由中金創新(北京)國際投資管理顧問有限公司(下稱“基金管理人”)發起并主動管理,于今年8月7日到期,截至目前處于賬面浮虧狀態。部分投資人要求收回投資本金及收益,多次向基金管理人及廣發銀行表達訴求。

  銀保監會通報稱,經查,廣發銀行存在5個方面侵害消費者權益的行為:

  一是未按照監管要求,對客戶進行風險承受能力評估。該行無法向監管部門提供該業務推介客戶的風險評估材料。

  二是未按照監管要求,妥善保管推介過程文件資料。該行無法向監管部門提供業務開展期間的相關宣傳單、短信、視頻、會議記錄等材料。

  三是在對內部營銷人員的相關推介培訓材料中,未提及并分析基金產品可能對該行以及投資人產生的風險。其中“年化復合收益率:根據基金項目池儲備項目測算,該基金年復合回報率可以達到62%-71%……分紅措施:每年可分配利潤的90%并進行強制分紅”等內容,屬于存在誘惑性的表述。

  四是在準入環節未能嚴格執行產品方案相關要求。該行于2012年3月29日審核通過產品方案,明確了該行合作機構準入、私募股權基金項目準入等方面的原則。經查,發現該行在合作機構準入及相關私募股權基金產品準入方面未嚴格按照產品方案執行。

  五是在推介環節未按照制定的產品方案完全落實相關履職工作。經查,該行未嚴格按照產品方案制定客戶經理代為推介操作守則,并履行培訓、考核、暗訪、抽查等職責。

  廣發銀行稱,接到投資人訴求后,該銀行非常重視,一是認真梳理業務流程,全面核查基金引入、推介等過程中的行為;二是保持與投資人密切溝通,全面收集投資人訴求;三是多次督促基金管理人重視投資人訴求,切實維護投資人權益。

圖片來源:123RF

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